Versicherungsmakler Mönchsroth – ↗️R&W Finanzservice Franken GmbH: ✓Berufsunfähigkeitsversicherung, Kapitalanlage, Altersvorsorge, Finanzplanung

Ihr Einkommen wird durch die Berufsunfähigkeitsversicherung geschützt.

Die finanzielle Lage verändert sich schlagartig, wenn viele Menschen unerwartet von einer Berufsunfähigkeit getroffen werden. Wir vergleichen verschiedene Tarife, überprüfen die Bedingungen im Kleingedruckten und finden den Schutz, der zu Ihrem Beruf passt. Dabei wird Ihre moderne Lebensphase betrachtet, so etwa als Schüler, Angestellter oder Selbstständiger. Die Unterschiede zwischen einer reinen Berufsunfähigkeitsversicherung und einer Dienstunfähigkeitsversicherung für Beamte verdeutlichen wir Ihnen. Dadurch ist Ihnen genau bekannt, welche Leistung im Ernstfall auf Sie zukommt. Ein Vergleich ist attraktiv, denn die Prämien und medizinischen Annahmerichtlinien der Versicherer weichen stark voneinander ab.

Unser Konzept

Ihr Bedarf wird anhand der fixen Ausgaben und des Einkommens zuerst ermittelt. Danach holen wir die Leistungen verschiedener Versicherer ein, um sie Ihnen verständlich gegenüberzustellen. Die Wahl darüber, welcher Preisgestaltung den Lebensstandard absichert, treffen Sie. Wir begleiten Sie bis zur Police als Begleiter.

Private Krankenversicherungen

Es handelt sich beim Wechsel von der gesetzlichen in die private Krankenversicherung um eine weitreichende Entscheidung. Wir prüfen, ob sich dieser Schritt für Sie rentabel rechnet und welche Leistungen Sie bekommen. Tarife für ambulante, stationäre und zahnärztliche Behandlungen vergleichen wir dazu. Unser Servicepaket umfasst neben Krankenzusatzversicherungen für gesetzlich Versicherte auch Zahnzusatzversicherungen oder Auslandskrankenversicherungen. Erklärt werden durch uns die Wartezeiten, Selbstbeteiligungen und Tarifbedingungen. Ebenso werden Nettopolicen von uns auf ihre steuerlichen Pluspunkte für Sie untersucht. Dadurch entsteht ein Krankenversicherungsschutz, welcher zu Ihren Wünschen passt.

Was das Besondere daran ist

Die enthaltenen Leistungen betrachten wir, nicht nur die monatliche Prämie. Fehlende wichtige Behandlungen lassen einen günstigen Preisliste wenig nützlich sein. Die Beitragsentwicklung wird über die Jahre verglichen, während wir das Kleingedruckte der Versicherungsbedingungen kontrollieren.

Leben und Rente

Den Lebensstandard im Alter zu halten, gelingt mit der gesetzlichen Rente oft nicht. Berücksichtigt Ihre spezifischen Absichten: das R&W-Vorsorgekonzept, das wir mit Ihnen entwerfen. Verschiedene Säulen der Altersvorsorge, von der privaten Rentenversicherung über Lebensversicherungen bis zu staatlich geförderten Produkten, betrachten wir dabei. Wir berechnen Ihre Versorgungslücke und veranschaulichen Wege auf, diese zu schließen. Aspekte der Hinterbliebenenabsicherung werden auch in unsere Ausarbeitung einbezogen. So haben Sie die Gewissheit, dass Ihre Familie im Fall des Falles abgesichert ist.

In der Praxis

Wir durchrechnen verschiedene Szenarien und verdeutlichen Ihnen die voraussichtlichen Auszahlungen. Eine Rolle spielen dabei Garantiezinsen, Überschussbeteiligungen und Laufzeiten. Die Mechanismen der jeweiligen Produkte erklären wir deutlich und nachvollziehbar. So finden Sie den passenden Vorsorgevertrag, der zu Ihnen passt.

Die Altersversorgung durch den Betrieb

Unternehmen hier vor Ort bekommen von uns betriebliche Versorgungssysteme, welche zur Unternehmensstrategie und zu den Mitarbeitern passen. Direktversicherung, Pensionskasse oder Unterstützungskasse sind Durchführungswege, zu denen wir Arbeitgeber unterstützen. Steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Effekte für das Unternehmen und die Belegschaft werden dabei von uns erklärt. Eine gute bAV hilft dabei, Mitarbeiter an das Familienunternehmen zu binden. Wir unterstützen Sie bei der Einbindung, der Kommunikation an die Mitarbeiter und der laufenden Verwaltung. Anpassungen im bAV-Vertrag werden von uns für Sie vorgenommen.

Was zählt

Über die Effizienz der bAV wählt die Auswahl des richtigen Durchführungswegs. Wir vergleichen die Bedingungen verschiedener Anbieter und überprüfen die Verträge auf Stolperfallen. Ihre Mitarbeiter profitieren so von einer solidigen Zusatzversorgung. Ihr Unternehmen erleichtert die Sozialversicherungsbeiträge.

Bankenunabhängige Finanzberatung

Wir bieten Ihnen Beratung zu Geldanlagen, ohne Bindung an eine bestimmte Bank. Von Aktien über Edelmetalle bis zu alternativen Investmentfonds reicht unser Spektrum. Ihre Risikobereitschaft sowie Ihre Anlageziele spiegeln sich in der von uns entwickelten Anlagestrategie wider. Silber und andere Edelmetalle können ein Baustein zur Diversifikation Ihres Portfolios sein. Die Funktionsweise von Fonds und die Chancen-Risiko-Profile einzelner Anlageklassen darlegen wir Ihnen. So bemerken Sie, wo Ihr Geld arbeitet. Dass die Strategie zu Ihrer Lebenssituation passt, stellen regelmäßige Prüfungen sicher.

Der entscheidende Unterschied

Da wir bankenunabhängig sind, vergleichen wir Produkte verschiedener Anbieter. Wir bekommen keine Vertriebsvorgaben von einer Muttergesellschaft. Nach Ihren Eigeninteressen richtet sich unser Tipp. Wir wählen die Instrumente aus, die zu Ihnen passen.

Sterbegeld- und Pflegeversicherung

Die Familienangehörigen werden durch Bestattungskosten häufig bedeutend belastet. Eine Sterbegeldversicherung garantiert diese Ausgaben ab und sorgt für klare Verhältnisse. Wir vergleichen Tarife, die eine schnelle Auszahlung an die Hinterbliebenen garantieren. Ebenso bedeutsam ist die private Pflegeversicherung. Lediglich einen Teil der tatsächlichen Pflegekosten deckt die gesetzliche Pflegepflichtversicherung ab. Die private Pflegezusatzversicherung schließt diese Lücke, sodass Sie im Pflegefall eine angemessene Versorgung erhalten. Ihren individuellen Bedarf ermitteln wir und vorschlagen Ihnen passende Produkte.

Es folgt der Hintergrund

Die im Pflegefall entstehenden Ausgaben werden von vielen Menschen unterschätzt. Häufig reicht die gesetzliche Leistung für einen Heimplatz nicht aus. Die zu erwartende Deckungslücke wird Ihnen von uns vorgerechnet. Daraus wird die angemessene Höhe Ihrer privaten Pflegeversicherung abgeleitet.

Ihr kompetenter Dienstleister aus dem Umkreis von Mönchsroth

„Unser Versprechen für Ihre Zukunft“ ist das Leitmotiv, nach dem sich unser Handeln als unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzservice richtet. Privatleuten und Firmenkunden widmen wir uns ebenso. Aus dem Umkreis von Mönchsroth und der Region kennt sich unser Team mit den lokalen Gegebenheiten aus. Wir halten einen direkten Draht zu unseren Kunden. Ist ein Schaden eingetreten, stehen wir Ihnen zur Verfügung. Neben dem Büroservice macht möglich die 24/7-Notfall-Hilfe, uns auch außerhalb der regulären Bürozeiten zu erreichen. Sich auf das Wesentliche konzentrieren zu können, wird durch unsere Übernahme der Durchführung erlaubt.

Was uns besonders macht

Da wir keine Stangenprodukte verkaufen, auswerten wir Ihre Ausgangslage und suchen im Markt nach der passenden Deckung. Unser Vergleichsrechner hilft uns dabei, Tarife objektiv zu vergleichen. Wir begleiten Sie – von der Beratung über den Vertragsabschluss bis hin zur Schadensmeldung.

Oft gestellte Fragen für den Raum Mönchsroth

Unsere Leistungen in Mönchsroth und im Umland – das ist wissenswert

Im Versicherungswesen fallen viele Fachbegriffe, die einer Erklärung bedürfen. Da Nettopolicen als Krankenversicherungen weder Krankentagegeld noch Verwaltungsgebühren aufweisen, gelten sie als interessant für Selbstständige. Zu alternativen Investmentfonds zählen Einrichtungen in Immobilien, Private Equity oder Infrastrukturprojekte, die nicht an der Börse notiert sind. Ihr Einkommen wird durch die Absicherung der Arbeitskraft gesichert, falls Sie krankheitsbedingt Ihren Beruf nicht ausüben können. Die rechtliche Vorsorge schließt Vollmachten und Testamente ein, damit im Notfall der Wille des Betroffenen durchgesetzt wird. Diese Begriffe werden von uns klar erläutert. Was Sie unterschreiben, nachvollziehen Sie dadurch genau.

Wissenswertes

Optionale Bausteine, die der Schutzerweiterung dienen, werden von zahlreichen Versicherern offeriert. Wir prüfen, ob diese Zusätze lediglich die Prämie erhöhen oder für Sie sinnvoll sind. Wir achten auf nachvollziehbare Rahmenbedingungen und faire Laufzeiten. Klarheit ist Ihr Nutzen.