Versicherungsmakler Oettingen (Bayern) – ↗️R&W Finanzservice Franken GmbH: ✓Kapitalanlage, Altersvorsorge, Berufsunfähigkeitsversicherung, Finanzplanung

Die Berufsunfähigkeitsversicherung sichert Ihr Einkommen ab.

Die finanzielle Lage verändert sich schlagartig, wenn viele Menschen unerwartet von einer Berufsunfähigkeit getroffen werden. Wir vergleichen verschiedene Tarife, überprüfen die Bedingungen im Kleingedruckten und finden den Schutz, der zu Ihrem Beruf passt. Wir betrachten dabei Ihre zeitgemäße Lebensphase, gleich ob Sie Schüler, Angestellter oder Selbstständiger sind. Die Unterschiede zwischen einer reinen Berufsunfähigkeitsversicherung und einer Dienstunfähigkeitsversicherung für Beamte verdeutlichen wir Ihnen. Dadurch ist Ihnen genau bekannt, welche Leistung im Ernstfall auf Sie zukommt. Ein Vergleich lohnt sich, da die Prämien und medizinischen Annahmerichtlinien der Versicherer stark voneinander abweichen.

Der Ansatz von uns

Ihr Bedarf wird anhand der fixen Ausgaben und des Einkommens zunächst ermittelt. Danach holen wir die Lösungen verschiedener Versicherer ein, um sie Ihnen verständlich gegenüberzustellen. Die Entscheidung darüber, welcher Preisliste den Lebensstandard absichert, treffen Sie. Wir begleiten Sie bis hin zur Police zur Seite.

Private Krankenversicherungen

Eine weitreichende Entscheidung ist der Wechsel von der gesetzlichen in die private Krankenversicherung. Wir prüfen, ob sich dieser Schritt für Sie kosteneffizient rechnet und welche Dienstleistungen Sie bekommen. Es werden dazu von uns Tarife für ambulante, stationäre und zahnärztliche Behandlungen verglichen. Auch Krankenzusatzversicherungen für gesetzlich Versicherte gehören zu unserem Servicepaket, etwa Zahnzusatzversicherungen oder Auslandskrankenversicherungen. Erklärt werden durch uns die Wartezeiten, Selbstbeteiligungen und Tarifbedingungen. Auf ihre steuerlichen Vorteile für Sie begutachten wir ebenfalls Nettopolicen. Dadurch entsteht ein Krankenversicherungsschutz, welcher zu Ihren Anforderungen passt.

Daran ist etwas Besonderes

Auf die monatlichen Prämien schauen wir ebenso wie auf die enthaltenen Dienstleistungen. Einem günstigen Preisliste nützt es wenig, wenn relevante Behandlungen fehlen. Das Kleingedruckte der Versicherungsbedingungen kontrollieren wir, die Beitragsentwicklung wird über die Jahre verglichen.

Ihre Rente und Ihr Leben

Die gesetzliche Rente reicht vielfach nicht aus, um den Lebensstandard im Alter zu halten. Gemeinsam mit Ihnen entwerfen wir ein R&W-Vorsorgekonzept, das Ihre persönlichen Ziele berücksichtigt. Wir betrachten dabei verschiedene Säulen der Altersvorsorge, die von der privaten Rentenversicherung über Lebensversicherungen bis zu staatlich geförderten Produkten reichen. Wir berechnen Ihre Versorgungslücke und veranschaulichen Wege auf, diese zu schließen. Aspekte der Hinterbliebenenabsicherung werden auch in unsere Vorbereitung einbezogen. Dass Ihre Familie im Fall des Falles geschützt ist, wissen Sie so.

Praktisch gesehen

Verschiedene Szenarien werden von uns durchgerechnet, wobei Ihnen die voraussichtlichen Auszahlungen gezeigt werden. Berücksichtigt werden dabei Laufzeiten, Überschussbeteiligungen und Garantiezinsen. Die Mechanismen der jeweiligen Produkte erklären wir klar und nachvollziehbar. So finden Sie den passenden Vorsorgevertrag, der zu Ihnen passt.

Betriebliche Altersversorgung

Unternehmen für den Großraum Oettingen (Bayern) erhalten von uns betriebliche Versorgungssysteme, welche zur Unternehmensstrategie und zu den Mitarbeitern passen. Zu Durchführungswegen wie Direktversicherung, Pensionskasse oder Unterstützungskasse unterstützen wir Arbeitgeber. Für die Firma und die Belegschaft erklären wir dabei die steuerlichen und sozialversicherungsrechtlichen Effekte. Mit einer guten bAV lassen sich Spezialisten an die Firma binden. Bei der Eingliederung, der laufenden Verwaltung und der Kommunikation an die Mitarbeiter bekommen Sie unsere Hilfe. Wir nehmen für Sie Anpassungen im bAV-Vertrag vor.

Was zählt

Über die Leistungsfähigkeit der bAV wählt die Auswahl des richtigen Durchführungswegs. Wir kontrollieren die Verträge auf Stolperfallen und vergleichen dabei die Bedingungen verschiedener Anbieter. So profitieren Ihre Mitarbeiter von einer solidigen Zusatzversorgung. Die Sozialversicherungsbeiträge werden durch Ihr Familienunternehmen entlastet.

Finanzberatung unabhängig von Banken

Zu Geldanlagen begleiten wir Sie, ohne einer bestimmten Bank verpflichtet zu sein. Von Aktien über Edelmetalle bis zu alternativen Investmentfonds reicht unser Spektrum. Wir entwickeln eine Anlagestrategie, die Ihre Risikobereitschaft und Ihre Anlageziele widerspiegelt. Silber und andere Edelmetalle können zur Diversifikation Ihres Portfolios als ein Baustein dienen. Die Funktionsweise von Fonds und die Chancen-Risiko-Profile einzelner Anlageklassen darlegen wir Ihnen. So verstehen Sie, wo Ihr Geld arbeitet. Regelmäßige Kontrollen stellen verlässlich, dass die Strategie zu Ihrer Lebenssituation passt.

Hier sehen Sie den Unterschied

Bankenunabhängig zu sein bedeutet, dass wir Produkte verschiedener Anbieter vergleichen. Uns werden keine Vertriebsvorgaben von einer Muttergesellschaft erteilt. Unser Rat richtet sich nach Ihren Eigeninteressen. Wir wählen die Instrumente aus, die zu Ihnen passen.

Sterbegeld- und Pflegeversicherung

Bestattungskosten stellen Familie vielfach vor eine deutliche finanzielle Belastung. Diese Aufwendungen gewährleistet eine Sterbegeldversicherung ab, wodurch klare Verhältnisse entstehen. Wir vergleichen Tarife, welche den Hinterbliebenen eine schnelle Auszahlung garantieren. Gleichermaßen relevant ist die private Pflegeversicherung. Lediglich einen Teil der tatsächlichen Pflegekosten deckt die gesetzliche Pflegepflichtversicherung ab. Die private Pflegezusatzversicherung schließt diese Lücke, sodass Sie im Pflegefall eine angemessene Versorgung bekommen. Ihren spezifischen Bedarf ermitteln wir und vorschlagen Ihnen passende Produkte.

Es folgt der Hintergrund

Oft unterschätzen Personen die finanziellen Belastungen, die der Pflegefall mit sich bringt. Ein Heimplatz übersteigt häufig die gesetzlichen Dienstleistungen. Vorab rechnen wir Ihnen die zu erwartende Deckungslücke vor. Ihre private Pflegeversicherung bekommt die passende Höhe, die wir aus dieser Faktura ableiten.

Als verlässlicher Dienstleister sind wir hier vor Ort zuständig

Wir sind ein unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzservice, dessen Handeln sich am Leitmotiv „Unsere Zusage für Ihre Zukunftsperspektive“ orientiert. Unsere gleichermaßen intensive Versorgung gilt Firmenkunden und Privatleuten. Das Umfeld von Oettingen (Bayern) mit ihren ortsnahen Gegebenheiten kennt unser Team solide. Wir halten einen direkten Draht zu unseren Kunden. Für Sie sind wir da, wenn ein Beschädigung eintritt. Auch außerhalb der regulären Bürozeiten sind wir über die 24/7-Notfall-Hilfe sowie den Büroservice erreichbar. Sodass Sie sich auf das Wesentliche konzentrieren können, kümmern wir uns um die Abwicklung.

Was uns besonders macht

Da wir keine Stangenprodukte verkaufen, auswerten wir Ihre Ausgangslage und suchen im Markt nach der passenden Deckung. Die Tarife werden mithilfe unseres Vergleichsrechners objektiv verglichen. Wir unterstützen Sie – von der Beratung über den Vertragsabschluss bis einschließlich Schadensmeldung.

Im Großraum Oettingen (Bayern) wiederkehrende Fragen

Wissenswertes rund um unsere Dienstleistungen aus Oettingen (Bayern) und Umgebung

Viele erklärungsbedürftige Fachbegriffe fallen im Versicherungswesen an. Für Selbstständige attraktiv sind Nettopolicen, weil diese Krankenversicherungen weder Krankentagegeld noch Verwaltungsgebühren beinhalten. Systeme in Immobilien, Private Equity oder Infrastrukturprojekten, die nicht an der Börse notiert sind, werden von alternativen Investmentfonds umfasst. Die Sicherheit der Arbeitskraft garantiert Ihr Einkommen für den Fall, dass Sie krankheitsbedingt Ihren Beruf nicht ausüben können. Die rechtliche Vorsorge umfasst Vollmachten und Testamente, die im Notfall den Willen des Betroffenen durchsetzen. Diese Begriffe werden von uns klar verdeutlicht. So verstehen Sie genau, was Sie unterzeichnen.

Was Sie wissen sollten

Zahlreiche Versicherer stellen optionale Module zur Verfügung, welche den Schutz ergänzen. Wir überprüfen, ob diese Erweiterungen lediglich die Prämie erhöhen oder für Sie sinnvoll sind. Wir berücksichtigen auf nachvollziehbare Voraussetzungen und angemessene Laufzeiten. In der Klarheit liegt Ihr Pluspunkt.