Versicherungsmakler Rot (See) – ↗️R&W Finanzservice Franken GmbH: ✓Altersvorsorge, Berufsunfähigkeitsversicherung, Kapitalanlage, Finanzplanung

Die Berufsunfähigkeitsversicherung sichert Ihr Einkommen ab.

Unerwartet trifft die Berufsunfähigkeit viele Menschen und verändert schlagartig ihre finanzielle Lage. Wir identifizieren den Schutz, der zu Ihrem Beruf passt, nachdem wir verschiedene Tarife verglichen und die Bedingungen im Kleingedruckten zertifiziert haben. Dabei betrachten wir Ihre moderne Lebensphase, etwa als Schüler, Angestellter oder Selbstständiger. Wir erläutern Ihnen die Unterschiede zwischen einer reinen Berufsunfähigkeitsversicherung und einer Dienstunfähigkeitsversicherung für Beamte. So wissen Sie genau, welche Leistung Sie im Ernstfall erhalten. Ein Vergleich ist attraktiv, denn die Prämien und medizinischen Annahmerichtlinien der Versicherer weichen stark voneinander ab.

Wie wir handeln

Zunächst wird Ihr Bedarf anhand Ihrer fixen Kosten und Ihres Einkommens ermittelt. Wir holen danach Leistungen verschiedener Versicherer ein und stellen Ihnen die Unterschiede nachvollziehbar gegenüber. Sie wählen, welcher Tarif Ihren Lebensstandard absichert. Bis einschließlich Police begleiten wir Sie.

Die private Krankenversicherung

Der Wechsel von der gesetzlichen in die private Krankenversicherung ist eine weitreichende Entscheidung. Geprüft wird durch uns, ob sich dieser Schritt für Sie rentabel rechnet und welche Leistungen Sie bekommen. Es werden dazu von uns Tarife für ambulante, stationäre und zahnärztliche Behandlungen verglichen. Zu unserem Angebot gehören auch Krankenzusatzversicherungen für gesetzlich Versicherte, zum Beispiel Zahnzusatzversicherungen oder Auslandskrankenversicherungen. Erklärt werden durch uns die Wartezeiten, Selbstbeteiligungen und Tarifbedingungen. Ebenso werden Nettopolicen von uns auf ihre steuerlichen Pluspunkte für Sie untersucht. Dadurch entsteht ein Krankenversicherungsschutz, welcher zu Ihren Bedürfnissen passt.

Daran ist etwas Besonderes

Die enthaltenen Dienstleistungen betrachten wir, nicht nur die monatliche Prämie. Fehlende relevante Behandlungen lassen einen günstigen Konditionen wenig nützlich sein. Über die Jahre vergleichen wir die Beitragsentwicklung, nachdem das Kleingedruckte der Versicherungsbedingungen geprüft wurde.

Rente und Leben

Der Lebensstandard im Alter lässt sich mit der gesetzlichen Rente vielfach nicht halten. Ein R&W-Vorsorgekonzept wird gemeinsam mit Ihnen entwickelt, damit Ihre persönlichen Ziele beachtet sind. Verschiedene Säulen der Altersvorsorge werden dabei betrachtet, von der privaten Rentenversicherung über Lebensversicherungen bis zu staatlich geförderten Produkten. Ihre Versorgungslücke wird berechnet und Wege aufgezeigt, diese zu schließen. Auch Aspekte der Hinterbliebenenabsicherung berücksichtigen wir in unserer Konzeption. Ihre Familie ist im Fall des Falles gesichert, darüber wissen Sie Bescheid.

In der praktischen Anwendung

Wir rechnen verschiedene Szenarien durch und zeigen Ihnen die voraussichtlichen Auszahlungen. Laufzeiten, Überschussbeteiligungen und Garantiezinsen spielen dabei eine Rolle. Die Mechanismen der jeweiligen Produkte verdeutlichen wir deutlich und verständlich. So wählen Sie den Vorsorgevertrag, welcher zu Ihnen passt.

Betriebliche Altersversorgung

Unternehmen aus dem Raum Rot (See) erhalten von uns betriebliche Versorgungssysteme, welche zur Unternehmensstrategie und zu den Mitarbeitern passen. Zu Durchführungswegen wie Direktversicherung, Pensionskasse oder Unterstützungskasse unterstützen wir Arbeitgeber. Für das Unternehmen und die Belegschaft erläutern wir dabei die steuerlichen und sozialversicherungsrechtlichen Effekte. Fachkräfte an das Unternehmen zu binden, hilft eine gute bAV. Die Eingliederung, die Kommunikation an die Mitarbeiter und die laufende Verwaltung sind Felder, in denen wir Sie unterstützen. Wir nehmen für Sie Anpassungen im bAV-Vertrag vor.

Wichtige Faktoren

Wie wirkungsvoll die bAV ist, entscheidet sich durch die Auswahl des richtigen Durchführungswegs. Wir vergleichen die Bedingungen verschiedener Anbieter und überprüfen die Verträge auf Stolperfallen. So profitieren Ihre Mitarbeiter von einer solidigen Zusatzversorgung. Die Sozialversicherungsbeiträge entlastet Ihr Unternehmen.

Finanzberatung unabhängig von Banken

Unsere Fachberatung zu Geldanlagen ist an keine bestimmte Bank gebunden. Unser Spektrum reicht von Aktien über Edelmetalle bis zu alternativen Investmentfonds. Wir konzipieren eine Anlagestrategie, die Ihre Risikobereitschaft und Ihre Anlageziele widerspiegelt. Silber und andere Edelmetalle können zur Diversifikation Ihres Portfolios als ein Baustein dienen. Wir verdeutlichen die Funktionsweise von Fonds und die Chancen-Risiko-Profile einzelner Anlageklassen. So identifizieren Sie, wo Ihr Geld arbeitet. Die Strategie wird durch regelmäßige Prüfungen an Ihre Lebenssituation angepasst.

Der Unterschied

Wir vergleichen Produkte verschiedener Anbieter, weil wir bankenunabhängig sind. Uns werden keine Vertriebsvorgaben von einer Muttergesellschaft erteilt. Unser Tipp richtet sich nach Ihren Belange. Die zu Ihnen passenden Hilfsmittel wählen wir aus.

Sterbegeld- und Pflegeversicherung

Oft belasten die Kosten einer Bestattung die Hinterbliebenen deutlich. Indem eine Sterbegeldversicherung diese Aufwendungen absichert, sorgt sie für klare Verhältnisse. Tarife, die eine schnelle Auszahlung an die Hinterbliebenen gewährleisten, vergleichen wir. Die private Pflegeversicherung ist ebenso relevant. Lediglich einen Teil der tatsächlichen Pflegekosten deckt die gesetzliche Pflegepflichtversicherung ab. Diese Lücke schließt die private Pflegezusatzversicherung, um Ihnen zu ermöglichen im Pflegefall eine angemessene Versorgung bekommen. Ihren persönlichen Bedarf ermitteln wir und empfehlen Ihnen passende Produkte.

Der Hintergrund

Viele Menschen unterschätzen die Kosten, die im Pflegefall entstehen. Ein Heimplatz übersteigt vielfach die gesetzlichen Dienstleistungen. Die zu erwartende Deckungslücke wird Ihnen von uns vorgerechnet. Die passende Höhe Ihrer privaten Pflegeversicherung leiten wir daraus ab.

Rot (See) ist der Standort Ihres verlässlichen Dienstleisters

Unser Leitmotiv „Unsere Zusage für Ihre Perspektive“ leitet das Handeln von uns als unabhängigem Versicherungsmakler und Finanzservice. Unsere genauso intensive Begleitung gilt Firmenkunden und Privatleuten. Für die Region und Region kennt sich unser Team mit den ortsnahen Gegebenheiten aus. Wir halten einen direkten Draht zu unseren Kunden. Für Sie sind wir da, wenn ein Defekt eintritt. Auch außerhalb der regulären Bürozeiten sind wir über die 24/7-Notfall-Hilfe sowie den Büroservice erreichbar. Die Abwicklung wird von uns übernommen, sodass Sie sich auf das Wesentliche konzentrieren können.

Wodurch wir uns auszeichnen

Stangenprodukte verkaufen wir nicht. Stattdessen wird Ihre Ausgangslage analysiert und im Markt nach der passenden Deckung gesucht. Mit dem Vergleichsrechner vergleichen wir Tarife objektiv. Wir begleiten Sie – von der Unterstützung über den Vertragsabschluss bis einschließlich Schadensmeldung.

Häufige Fragen für den Raum Rot (See)

Alles Wissenswerte rund um unsere Leistungen

Fachbegriffe, die im Versicherungswesen vorkommen, bedürfen vielfach einer Erklärung. Nettopolicen beispielsweise sind Krankenversicherungen ohne Krankentagegeld und ohne Verwaltungsgebühren, was sie für Selbstständige attraktiv macht. Zu alternativen Investmentfonds zählen Einrichtungen in Immobilien, Private Equity oder Infrastrukturprojekte, die nicht an der Börse notiert sind. Ihr Einkommen bleibt durch die Absicherung der Arbeitskraft abgesichert, sofern Sie krankheitsbedingt Ihren Beruf nicht ausüben können. Die rechtliche Vorsorge beinhaltet Vollmachten und Testamente, die in akuten Fällen den Willen des Betroffenen durchsetzen. Verständlich verdeutlichen wir Ihnen diese Begriffe. So nachvollziehen Sie genau, was Sie unterzeichnen.

Wissenswertes

Viele Versicherer bieten optionale Bausteine an, die den Schutz erweitern. Wir prüfen, ob diese Zusätze nur die Prämie erhöhen oder für Sie sinnvoll sind. Es wird von uns auf transparente Bedingungen und gerechte Laufzeiten geachtet. In der Klarheit liegt Ihr Mehrwert.