Versicherungsmakler Trautskirchen – ↗️R&W Finanzservice Franken GmbH: ✓Altersvorsorge, Kapitalanlage, Berufsunfähigkeitsversicherung, Finanzplanung

Berufsunfähigkeitsversicherung

Viele Menschen werden unerwartet von einer Berufsunfähigkeit getroffen, wodurch sich ihre finanzielle Lage schlagartig verändert. Verschiedene Tarife werden von uns verglichen, die Rahmenbedingungen im Kleingedruckten zertifiziert und der zu Ihrem Beruf passende Schutz gefunden. Wir betrachten dabei Ihre moderne Lebensphase, gleich ob Sie Schüler, Angestellter oder Selbstständiger sind. Ihnen werden von uns die Unterschiede zwischen einer reinen Berufsunfähigkeitsversicherung und einer Dienstunfähigkeitsversicherung für Beamte verdeutlicht. Dadurch ist Ihnen genau bekannt, welche Leistung im Ernstfall auf Sie zukommt. Ein Vergleich ist lohnenswert, denn die Prämien und medizinischen Annahmerichtlinien der Versicherer weichen leistungsfähig voneinander ab.

Unser Ansatz

Zunächst ermitteln wir Ihren Bedarf anhand Ihres Einkommens und Ihrer fixen Kosten. Danach holen wir Leistungen verschiedener Versicherer ein und stellen Ihnen die Unterschiede verständlich gegenüber. Sie entscheiden, welcher Preisliste Ihren Lebensstandard absichert. Wir helfen Ihnen bis zur Police.

Private Krankenversicherungen

Eine weitreichende Entscheidung ist der Wechsel von der gesetzlichen in die private Krankenversicherung. Ob sich dieser Schritt für Sie rentabel rechnet und welche Dienstleistungen Sie erhalten, überprüfen wir. Tarife für ambulante, stationäre und zahnärztliche Behandlungen vergleichen wir dazu. Unser Angebot beinhaltet neben Krankenzusatzversicherungen für gesetzlich Versicherte auch Zahnzusatzversicherungen oder Auslandskrankenversicherungen. Wir erläutern die Wartezeiten, Selbstbeteiligungen und Tarifbedingungen. Nettopolicen prüfen wir ebenfalls auf ihre steuerlichen Vorteile für Sie. Ein Krankenversicherungsschutz, der zu Ihren Anforderungen passt, entsteht so.

Was das Besondere daran ist

Wir schauen nicht nur auf die monatliche Prämie, sondern auf die enthaltenen Dienstleistungen. Wenig nützt ein günstiger Konditionen, sollten wichtige Behandlungen fehlen. Nach Begutachtung des Kleingedruckten der Versicherungsbedingungen vergleichen wir die Beitragsentwicklung über die Jahre.

Rente und Leben

Oft reicht die gesetzliche Rente nicht aus, um Ihren Lebensstandard im Alter zu halten. Mit Ihnen entwickeln wir ein R&W-Vorsorgekonzept, in das Ihre maßgeschneiderten Ziele einfließen. Wir betrachten dabei verschiedene Säulen der Altersvorsorge, die von der privaten Rentenversicherung über Lebensversicherungen bis zu staatlich geförderten Produkten reichen. Durch Kalkulation Ihrer Versorgungslücke zeigen wir Wege auf, diese zu schließen. Auch Aspekte der Hinterbliebenenabsicherung berücksichtigen wir in unserer Projektierung. Dass Ihre Familie im Fall des Falles gesichert ist, wissen Sie so.

In der praktischen Anwendung

Indem wir verschiedene Szenarien durchrechnen, verdeutlichen wir Ihnen die voraussichtlichen Auszahlungen. Dabei spielen Laufzeiten, Überschussbeteiligungen und Garantiezinsen eine Rolle. Klar und klar werden Ihnen die Mechanismen der jeweiligen Produkte verdeutlicht. So finden Sie den passenden Vorsorgevertrag, der zu Ihnen passt.

Betriebliche Altersversorgung

Für Unternehmen für den Großraum Trautskirchen entwickeln wir betriebliche Versorgungssysteme, die zu den Mitarbeitern und der Unternehmensstrategie passen. Arbeitgeber begleiten wir zu Durchführungswegen wie Direktversicherung, Unterstützungskasse oder Pensionskasse. Für das Familienunternehmen und die Belegschaft verdeutlichen wir dabei die steuerlichen und sozialversicherungsrechtlichen Effekte. Eine gute bAV betreut dabei, Fachkräfte an die Firma zu binden. Hilfe von uns erhalten Sie bei der Integration, der Kommunikation an die Mitarbeiter und der laufenden Verwaltung. Optimierungen im bAV-Vertrag nehmen wir für Sie vor.

Wichtige Faktoren

Über die Effizienz der bAV bestimmt die Wahl des richtigen Durchführungswegs. Wir vergleichen die Bedingungen verschiedener Anbieter und prüfen die Verträge auf Stolperfallen. So profitieren Ihre Mitarbeiter von einer solidigen Zusatzversorgung. Ihre Firma unterstützt die Sozialversicherungsbeiträge.

Finanzberatung unabhängig von Banken

Wir informieren Sie zu Geldanlagen, ohne an eine bestimmte Bank gebunden zu sein. Von Aktien über Edelmetalle bis zu alternativen Investmentfonds reicht unser Spektrum. Wir erarbeiten eine Anlagestrategie, die Ihre Risikobereitschaft und Ihre Anlageziele widerspiegelt. Silber und andere Edelmetalle können zur Diversifikation Ihres Portfolios als ein Baustein dienen. Wir erläutern die Funktionsweise von Fonds und die Chancen-Risiko-Profile einzelner Anlageklassen. Dadurch wissen Sie, wo Ihr Geld arbeitet. Dass die Strategie zu Ihrer Lebenssituation passt, stellen regelmäßige Prüfungen zuverlässig.

Der Unterschied

Bankenunabhängig zu sein bedeutet, dass wir Produkte verschiedener Anbieter vergleichen. Wir erhalten keine Vertriebsvorgaben von einer Muttergesellschaft. Ihren Interessen entsprechend richtet sich unser Empfehlung. Die zu Ihnen passenden Instrumente wählen wir aus.

Sterbegeld- und Pflegeversicherung

Die Ausgaben einer Bestattung belasten Familienangehörige häufig bedeutend. Eine Sterbegeldversicherung kümmert sich um klare Verhältnisse und garantiert diese Kosten ab. Tarife, die eine schnelle Auszahlung an die Hinterbliebenen garantieren, vergleichen wir. Ebenso zentral ist die private Pflegeversicherung. Lediglich einen Teil der tatsächlichen Pflegekosten deckt die gesetzliche Pflegepflichtversicherung ab. Sodass Sie im Pflegefall eine angemessene Versorgung erhalten, schließt die private Pflegezusatzversicherung diese Lücke. Ihr individueller Bedarf wird von uns ermittelt, woraufhin wir passende Produkte vorschlagen.

Hintergrund

Viele Menschen unterschätzen die Ausgaben, die im Pflegefall entstehen. Häufig reicht die gesetzliche Leistung für einen Heimplatz nicht aus. Wir rechnen Ihnen die zu erwartende Deckungslücke vor. Daraus leiten wir die passende Höhe Ihrer privaten Pflegeversicherung ab.

Ihr Dienstleister für die Region

Als unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzservice handeln wir nach dem Leitmotiv „Unsere Zusicherung für Ihre Zukunft“. Sowohl Privatleute als auch Firmenkunden werden von uns gleichermaßen unterstützt. Vor Ort und Umland kennt sich unser Team mit den regionalen Gegebenheiten aus. Wir halten einen direkten Draht zu unseren Kunden. Beim Eintritt eines Schadens sind wir für Sie da. Über unseren Büroservice und die 24/7-Notfall-Hilfe sind wir auch außerhalb der regulären Bürozeiten erreichbar. Um Ihnen zu ermöglichen sich auf das Wesentliche konzentrieren können, kümmern wir uns um die Abwicklung.

Was uns auszeichnet

Da wir keine Stangenprodukte verkaufen, untersuchen wir Ihre Ausgangslage und suchen im Markt nach der passenden Deckung. Tarife objektiv zu vergleichen, hilft uns unser Vergleichsrechner. Von der Beratung über den Vertragsabschluss bis zur Schadensmeldung unterstützen wir Sie.

Fragen, die aus Trautskirchen und Umgebung oft auftreten

Alles Wissenswerte rund um unsere Leistungen für den Großraum Trautskirchen

Viele erklärungsbedürftige Fachbegriffe fallen im Versicherungswesen an. Für Selbstständige attraktiv sind Nettopolicen, weil diese Krankenversicherungen weder Krankentagegeld noch Verwaltungsgebühren umfassen. Alternative Investmentfonds schließen Einrichtungen in Immobilien, Private Equity oder Infrastrukturprojekte ein, sofern diese nicht an der Börse notiert sind. Wenn Sie krankheitsbedingt Ihren Beruf nicht ausüben können, gewährleistet die Absicherung der Arbeitskraft Ihr Einkommen ab. Durch die rechtliche Vorsorge werden Vollmachten und Testamente einbezogen, die im Notfall den Willen des Betroffenen durchsetzen. Diese Begriffe werden von uns nachvollziehbar erläutert. Sie verstehen dadurch präzise, was Sie signieren.

Hilfreiche Informationen

Optionale Module, die der Schutzerweiterung dienen, werden von zahlreichen Versicherern offeriert. Ob diese Erweiterungen für Sie sinnvoll sind oder einzig die Prämie steigern, prüfen wir. Es wird von uns auf offene Rahmenbedingungen und faire Laufzeiten geachtet. Ihr Pluspunkt liegt in der Klarheit.