Versicherungsmakler Weikersheim – ↗️R&W Finanzservice Franken GmbH: ✓Berufsunfähigkeitsversicherung, Kapitalanlage, Altersvorsorge, Finanzplanung

Ihr Einkommen wird durch die Berufsunfähigkeitsversicherung gesichert.

Unerwartet trifft die Berufsunfähigkeit viele Menschen und verändert schlagartig ihre finanzielle Lage. Wir identifizieren den Schutz, der zu Ihrem Beruf passt, nachdem wir verschiedene Tarife verglichen und die Bedingungen im Kleingedruckten geprüft haben. Ihre aktuelle Lebensphase – etwa als Schüler, Angestellter oder Selbstständiger – wird dabei von uns betrachtet. Wir erläutern Ihnen die Unterschiede zwischen einer reinen Berufsunfähigkeitsversicherung und einer Dienstunfähigkeitsversicherung für Beamte. Dadurch ist Ihnen genau bekannt, welche Leistung im Ernstfall auf Sie zukommt. Da die Prämien und medizinischen Annahmerichtlinien der Versicherer solide voneinander abweichen, lohnt sich ein Vergleich.

Wie wir vorgehen

Den Bedarf ermitteln wir zuerst anhand Ihres Einkommens und Ihrer fixen Kosten. Danach holen wir verschiedene Versichererangebote ein und stellen Ihnen die Unterschiede klar gegenüber. Sie bestimmen, mit welchem Konditionen Sie Ihren Lebensstandard absichern. Wir begleiten Sie bis einschließlich Police.

Private Krankenversicherungen

Es handelt sich beim Wechsel von der gesetzlichen in die private Krankenversicherung um eine weitreichende Entscheidung. Geprüft wird durch uns, ob sich dieser Schritt für Sie kosteneffizient rechnet und welche Leistungen Sie erhalten. Es werden dazu von uns Tarife für ambulante, stationäre und zahnärztliche Behandlungen verglichen. Zu unserem Servicepaket gehören auch Krankenzusatzversicherungen für gesetzlich Versicherte, etwa Zahnzusatzversicherungen oder Auslandskrankenversicherungen. Wir verdeutlichen die Wartezeiten, Selbstbeteiligungen und Tarifbedingungen. Ebenso werden Nettopolicen von uns auf ihre steuerlichen Vorteile für Sie untersucht. Dadurch entsteht ein Krankenversicherungsschutz, welcher zu Ihren Wünschen passt.

Was das Besondere daran ist

Auf die monatlichen Prämien schauen wir genauso wie auf die enthaltenen Dienstleistungen. Wenig nützt ein attraktiver Preisliste, sollten bedeutsame Behandlungen fehlen. Über die Jahre vergleichen wir die Beitragsentwicklung, nachdem das Kleingedruckte der Versicherungsbedingungen zertifiziert wurde.

Leben und Rente

Der Lebensstandard im Alter lässt sich mit der gesetzlichen Rente häufig nicht halten. Ein R&W-Vorsorgekonzept wird gemeinsam mit Ihnen entwickelt, damit Ihre individuellen Absichten beachtet sind. Verschiedene Säulen der Altersvorsorge werden dabei betrachtet, von der privaten Rentenversicherung über Lebensversicherungen bis zu staatlich geförderten Produkten. Durch Rechnung Ihrer Versorgungslücke zeigen wir Wege auf, diese zu schließen. Auch Gesichtspunkte der Hinterbliebenenabsicherung berücksichtigen wir in unserer Konzeption. Ihre Familie ist im Fall des Falles geschützt, darüber wissen Sie Bescheid.

In der praktischen Anwendung

Die voraussichtlichen Auszahlungen verdeutlichen wir Ihnen, nachdem wir verschiedene Szenarien durchgerechnet haben. Dabei sind Laufzeiten, Überschussbeteiligungen und Garantiezinsen von Bedeutung. Unsere Ausführungen dienen der klaren und verständlichen Erklärung der Mechanismen der jeweiligen Produkte. Auf diese Art entscheiden Sie sich für einen Vorsorgevertrag, der zu Ihnen passt.

Betriebliche Altersvorsorge

Wir entwickeln für Unternehmen in Ihrer Nähe betriebliche Versorgungssysteme, welche die Mitarbeiter und die Unternehmensstrategie berücksichtigen. Wir beraten Arbeitgeber zu Durchführungswegen wie Direktversicherung, Pensionskasse oder Unterstützungskasse. Die steuerlichen und sozialversicherungsrechtlichen Effekte für die Belegschaft und das Familienunternehmen erläutern wir dabei. Spezialisten an die Firma zu binden, hilft eine gute bAV. Wir helfen Ihnen bei der Integration, der laufenden Verwaltung und der Kommunikation an die Mitarbeiter. Änderungen im bAV-Vertrag werden von uns für Sie vorgenommen.

Das ist wichtig

Die Wahl des richtigen Durchführungswegs bestimmt über die Effizienz der bAV. Die Bedingungen verschiedener Anbieter werden verglichen, die Verträge parallel auf Stolperfallen anerkannt. So profitieren Ihre Mitarbeiter von einer solidigen Zusatzversorgung. Ihrem Unternehmen gelingt die Entlastung der Sozialversicherungsbeiträge.

Bankenunabhängige Finanzberatung

Wir informieren Sie zu Geldanlagen, ohne an eine bestimmte Bank gebunden zu sein. Unser Spektrum schließt ein sowohl Aktien als auch Edelmetalle und alternative Investmentfonds. Ihre Risikobereitschaft sowie Ihre Anlageziele spiegeln sich in der von uns entwickelten Anlagestrategie wider. Ihr Leistungsspektrum lässt sich durch Silber und andere Edelmetalle als ein Baustein diversifizieren. Wir erläutern Ihnen die Chancen-Risiko-Profile einzelner Anlageklassen und die Funktionsweise von Fonds. So erfassen Sie, wo Ihr Geld arbeitet. Regelmäßige Kontrollen stellen sicher, dass die Strategie zu Ihrer Lebenssituation passt.

Der Unterschied

Da wir bankenunabhängig sind, vergleichen wir Produkte verschiedener Anbieter. Uns werden keine Vertriebsvorgaben von einer Muttergesellschaft erteilt. Unser Empfehlung richtet sich nach Ihren Interessen. Wir wählen die Instrumente aus, die zu Ihnen passen.

Sterbegeld- und Pflegeversicherung

Die nahestehenden Personen werden durch Bestattungskosten vielfach erheblich belastet. Durch eine Sterbegeldversicherung werden diese Ausgaben abgesichert und klare Verhältnisse geschaffen. Wir vergleichen Tarife, welche den Hinterbliebenen eine schnelle Auszahlung garantieren. Ebenso zentral ist die private Pflegeversicherung. Die tatsächlichen Pflegekosten werden durch die gesetzliche Pflegepflichtversicherung nur teilweise abgedeckt. Diese Lücke schließt die private Pflegezusatzversicherung, damit Sie im Pflegefall eine angemessene Versorgung bekommen. Ihr passgenauer Bedarf wird von uns ermittelt, woraufhin wir passende Produkte vorschlagen.

Es folgt der Hintergrund

Viele Menschen unterschätzen die Kosten, die im Pflegefall entstehen. Die gesetzlichen Leistungen werden von einem Heimplatz oft überschritten. Vorab rechnen wir Ihnen die zu erwartende Deckungslücke vor. Daraus wird die angemessene Höhe Ihrer privaten Pflegeversicherung abgeleitet.

Ihr qualifizierter Dienstleister aus Ihrer Umgebung

„Unsere Zusage für Ihre Zukunftsperspektive“ ist das Leitmotiv, nach dem sich unser Handeln als unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzservice richtet. Sowohl Privatleute als auch Firmenkunden werden von uns genauso unterstützt. In und um Weikersheim und der Nachbarschaft kennt sich unser Team mit den lokalen Gegebenheiten aus. Ein direkter Draht zu unseren Kunden wird von uns gewartet. Treten Defekte ein, sind wir für Sie erreichbar. Auch außerhalb der regulären Bürozeiten sind wir über die 24/7-Notfall-Hilfe sowie den Büroservice erreichbar. Um die Durchführung kümmern wir uns, damit Ihre Konzentration auf das Wesentliche möglich bleibt.

Das zeichnet uns aus

Da wir keine Stangenprodukte verkaufen, prüfen wir Ihre Ausgangslage und suchen im Markt nach der passenden Deckung. Unser Vergleichsrechner hilft uns dabei, Tarife objektiv zu vergleichen. Sie werden von der Beratung über den Vertragsabschluss bis hin zur Schadensmeldung betreut.

Für Weikersheim und Umgebung wiederkehrende Fragen

Unsere Dienstleistungen in der Region – das ist wissenswert

Im Versicherungswesen fallen viele Fachbegriffe, die einer Erklärung bedürfen. Krankenversicherungen ohne Krankentagegeld und ohne Verwaltungsgebühren werden als Nettopolicen bezeichnet, was Selbstständige außergewöhnlich anspricht. Alternative Investmentfonds schließen Anlagen in Immobilien, Private Equity oder Infrastrukturprojekte ein, sofern diese nicht an der Börse notiert sind. Ihr Einkommen bleibt durch der Schutz der Arbeitskraft abgesichert, sofern Sie krankheitsbedingt Ihren Beruf nicht ausüben können. Die rechtliche Vorsorge umfasst Vollmachten und Testamente, die im Schadensfall den Willen des Betroffenen durchsetzen. Verständlich erklären wir Ihnen diese Begriffe. Was Sie paraphieren, erfassen Sie dadurch genau.

Gut zu wissen

Optionale Bausteine, die der Schutzerweiterung dienen, werden von zahlreichen Versicherern offeriert. Sinnvoll für Sie oder nur prämieerhöhend – das kontrollieren wir bei diesen Zusätzen. Transparente Bedingungen und faire Laufzeiten werden von uns befolgt. In der Klarheit liegt Ihr Mehrwert.