Versicherungsmakler Wolpertshausen – ↗️R&W Finanzservice Franken GmbH: ✓Altersvorsorge, Kapitalanlage, Berufsunfähigkeitsversicherung, Finanzplanung

Berufsunfähigkeitsversicherung

Unerwartet trifft die Berufsunfähigkeit viele Menschen und verändert schlagartig ihre finanzielle Lage. Wir entdecken den Schutz, der zu Ihrem Beruf passt, nachdem wir verschiedene Tarife verglichen und die Voraussetzungen im Kleingedruckten anerkannt haben. Ihre moderne Lebensphase – beispielsweise als Schüler, Angestellter oder Selbstständiger – wird dabei von uns betrachtet. Wir erläutern Ihnen, worin sich eine reine Berufsunfähigkeitsversicherung und eine Dienstunfähigkeitsversicherung für Beamte unterscheiden. Dadurch ist Ihnen genau bekannt, welche Leistung im Ernstfall auf Sie zukommt. Ein Vergleich ist empfehlenswert, denn die Prämien und medizinischen Annahmerichtlinien der Versicherer weichen stark voneinander ab.

Das Konzept von uns

Den Bedarf ermitteln wir zuerst anhand Ihres Einkommens und Ihrer fixen Ausgaben. Danach holen wir verschiedene Versichererangebote ein und stellen Ihnen die Unterschiede nachvollziehbar gegenüber. Sie wählen, mit welchem Tarif Sie Ihren Lebensstandard absichern. Wir begleiten Sie bis zur Police.

Die private Krankenversicherung

Es handelt sich beim Wechsel von der gesetzlichen in die private Krankenversicherung um eine weitreichende Entscheidung. Wir kontrollieren, ob sich dieser Schritt für Sie rentabel rechnet und welche Leistungen Sie erhalten. Es werden dazu von uns Tarife für ambulante, stationäre und zahnärztliche Behandlungen verglichen. Zu unserem Angebot gehören auch Krankenzusatzversicherungen für gesetzlich Versicherte, zum Beispiel Zahnzusatzversicherungen oder Auslandskrankenversicherungen. Die Wartezeiten, Selbstbeteiligungen und Tarifbedingungen werden von uns erläutert. Nettopolicen analysieren wir ebenfalls auf ihre steuerlichen Vorteile für Sie. Dadurch entsteht ein Krankenversicherungsschutz, welcher zu Ihren Vorstellungen passt.

Daran ist etwas Besonderes

Die enthaltenen Leistungen betrachten wir, nicht nur die monatliche Prämie. Fehlende bedeutsame Behandlungen lassen einen günstigen Preisliste wenig nützlich sein. Über die Jahre vergleichen wir die Beitragsentwicklung, nachdem das Kleingedruckte der Versicherungsbedingungen anerkannt wurde.

Ihre Rente und Ihr Leben

Oft ist die gesetzliche Rente unzureichend, um Ihren Lebensstandard im Alter zu halten. Ein R&W-Vorsorgekonzept wird gemeinsam mit Ihnen entwickelt, damit Ihre spezifischen Absichten berücksichtigt sind. Dabei betrachten wir verschiedene Säulen der Altersvorsorge, von der privaten Rentenversicherung über Lebensversicherungen bis zu staatlich geförderten Produkten. Wir berechnen Ihre Versorgungslücke und verdeutlichen Wege auf, diese zu schließen. Unsere Vorbereitung bezieht auch Aspekte der Hinterbliebenenabsicherung ein. So haben Sie die Gewissheit, dass Ihre Familie im Fall des Falles abgesichert ist.

In der Praxis

Die voraussichtlichen Auszahlungen zeigen wir Ihnen, nachdem wir verschiedene Szenarien durchgerechnet haben. Dabei spielen Laufzeiten, Überschussbeteiligungen und Garantiezinsen eine Rolle. Wir erläutern die Mechanismen der jeweiligen Produkte klar und nachvollziehbar. Auf diese Weise entscheiden Sie sich für einen Vorsorgevertrag, der zu Ihnen passt.

Betriebliche Altersvorsorge

Für Unternehmen rund um Wolpertshausen gestalten wir betriebliche Versorgungssysteme, die zu den Mitarbeitern und der Unternehmensstrategie passen. Direktversicherung, Pensionskasse oder Unterstützungskasse sind Durchführungswege, zu denen wir Arbeitgeber unterstützen. Steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Effekte für das Unternehmen und die Belegschaft werden dabei von uns erläutert. Eine gute bAV hilft dabei, Mitarbeiter an die Firma zu binden. Bei der Eingliederung, der laufenden Verwaltung und der Kommunikation an die Mitarbeiter erhalten Sie unsere Assistenz. Anpassungen im bAV-Vertrag nehmen wir für Sie vor.

Worauf es ankommt

Die Wahl des richtigen Durchführungswegs bestimmt über die Effizienz der bAV. Wir prüfen die Verträge auf Stolperfallen und vergleichen dabei die Konditionen verschiedener Anbieter. Von einer solidigen Zusatzversorgung profitieren so Ihre Mitarbeiter. Ihrer Firma gelingt die Entlastung der Sozialversicherungsbeiträge.

Bankenunabhängige Finanzberatung

Zu Geldanlagen unterstützen wir Sie, ohne einer bestimmten Bank verpflichtet zu sein. Das Spektrum erstreckt sich von Aktien über Edelmetalle bis zu alternativen Investmentfonds. Ihre Risikobereitschaft sowie Ihre Anlageziele spiegeln sich in der von uns entwickelten Anlagestrategie wider. Ihr Leistungsspektrum lässt sich durch Silber und andere Edelmetalle als ein Baustein diversifizieren. Wir verdeutlichen die Funktionsweise von Fonds und die Chancen-Risiko-Profile einzelner Anlageklassen. So erkennen Sie, wo Ihr Geld arbeitet. Dass die Strategie zu Ihrer Lebenssituation passt, stellen regelmäßige Kontrollen verlässlich.

Der Unterschied

Bankenunabhängig zu sein bedeutet, dass wir Produkte verschiedener Anbieter vergleichen. Wir erhalten keine Vertriebsvorgaben von einer Muttergesellschaft. Unser Ratschlag richtet sich nach Ihren Eigeninteressen. Die zu Ihnen passenden Instrumente wählen wir aus.

Sterbegeld- und Pflegeversicherung

Die nahestehenden Personen werden durch Bestattungskosten vielfach deutlich belastet. Indem eine Sterbegeldversicherung diese Ausgaben absichert, sorgt sie für klare Verhältnisse. Wir vergleichen Tarife, welche den Hinterbliebenen eine schnelle Auszahlung gewährleisten. Ebenso bedeutsam erweist sich die private Pflegeversicherung. Lediglich einen Teil der tatsächlichen Pflegekosten deckt die gesetzliche Pflegepflichtversicherung ab. Diese Lücke schließt die private Pflegezusatzversicherung, um Ihnen zu ermöglichen im Pflegefall eine angemessene Versorgung erhalten. Wir ermitteln Ihren spezifischen Bedarf und vorschlagen passende Produkte.

Hintergrund

Häufig wird der Kostenaufwand unterschätzt, der bei einem Pflegefall entsteht. Häufig reicht die gesetzliche Leistung für einen Heimplatz nicht aus. Wir berechnen Ihnen Ihre voraussichtliche Deckungslücke. Ihre private Pflegeversicherung bekommt die passende Höhe, die wir aus dieser Rechnung ableiten.

Als solider Dienstleister sind wir im Raum Wolpertshausen zuständig

Unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzservice zu sein bedeutet für uns, nach dem Leitmotiv „Unsere Garantie für Ihre Aussicht“ zu handeln. Gleichermaßen kümmern wir uns um Firmenkunden sowie Privatleute. Aus Ihrer Umgebung und Umland kennt sich unser Team mit den regionalen Gegebenheiten aus. Ein direkter Draht zu unseren Kunden wird von uns instandgehalten. Beim Eintritt eines Schadens sind wir zu Ihrer Verfügung. Über unseren Büroservice und die 24/7-Notfall-Hilfe sind wir auch außerhalb der regulären Bürozeiten erreichbar. Sich auf das Wesentliche konzentrieren zu können, wird durch unsere Übernahme der Abwicklung ermöglicht.

Wodurch wir uns auszeichnen

Stangenprodukte verkaufen wir nicht. Stattdessen wird Ihre Ausgangslage analysiert und im Markt nach der passenden Deckung gesucht. Unser Vergleichsrechner hilft uns dabei, Tarife objektiv zu vergleichen. Wir stehen Ihnen zur Seite – von der Unterstützung über den Vertragsabschluss bis zur Schadensmeldung.

Fragen, die aus Wolpertshausen und dem Umland oft auftreten

Wissenswertes zu unseren Angeboten aus Wolpertshausen und dem Umland

Im Versicherungswesen tauchen zahlreiche Fachbegriffe auf, die verdeutlicht werden müssen. Da Nettopolicen als Krankenversicherungen weder Krankentagegeld noch Verwaltungsgebühren aufweisen, gelten sie als reizvoll für Selbstständige. Systeme in Immobilien, Private Equity oder Infrastrukturprojekten, die nicht an der Börse notiert sind, werden von alternativen Investmentfonds beinhaltet. Wenn Sie krankheitsbedingt Ihren Beruf nicht ausüben können, sichert die Absicherung der Arbeitskraft Ihr Einkommen ab. Vollmachten und Testamente, die im Schadensfall den Willen des Betroffenen durchsetzen, werden von der rechtlichen Vorsorge beinhaltet. Wir erläutern diese Begriffe nachvollziehbar. Was Sie unterzeichnen, verstehen Sie dadurch genau.

Gut, wenn man das weiß

Viele Versicherer bieten optionale Module an, die den Schutz ergänzen. Geprüft wird von uns, ob diese Zusätze für Sie sinnvoll sind oder nur die Prämie steigern. Wir achten auf angemessene Laufzeiten und offene Rahmenbedingungen. In der Klarheit liegt Ihr Vorteil.