Versicherungsmakler Alerheim – ↗️R&W Finanzservice Franken GmbH: ✓Kapitalanlage, Berufsunfähigkeitsversicherung, Altersvorsorge, Finanzplanung

Mit der Berufsunfähigkeitsversicherung schützen Sie sich vor Einkommensverlusten.

Unerwartet trifft die Berufsunfähigkeit viele Menschen und verändert schlagartig ihre finanzielle Lage. Verschiedene Tarife werden von uns verglichen, die Rahmenbedingungen im Kleingedruckten zertifiziert und der zu Ihrem Beruf passende Schutz gefunden. Ihre moderne Lebensphase – zum Beispiel als Schüler, Angestellter oder Selbstständiger – wird dabei von uns betrachtet. Wir verdeutlichen Ihnen, worin sich eine reine Berufsunfähigkeitsversicherung und eine Dienstunfähigkeitsversicherung für Beamte unterscheiden. So wissen Sie genau, welche Leistung Ihnen im Ernstfall zuteilwird. Weil die Prämien und medizinischen Annahmerichtlinien der Versicherer stark voneinander abweichen, ist ein Vergleich lohnend.

Unser Ansatz

Zunächst wird Ihr Bedarf anhand Ihrer fixen Kosten und Ihres Einkommens ermittelt. Wir holen später Lösungen verschiedener Versicherer ein und stellen Ihnen die Unterschiede klar gegenüber. Sie entscheiden, welcher Tarif Ihren Lebensstandard absichert. Bis zur Police betreuen wir Sie.

Eine private Krankenversicherung

Es handelt sich beim Wechsel von der gesetzlichen in die private Krankenversicherung um eine weitreichende Entscheidung. Wir überprüfen, ob sich dieser Schritt für Sie sparsam rechnet und welche Dienstleistungen Sie erhalten. Tarife für ambulante, stationäre und zahnärztliche Behandlungen vergleichen wir dazu. Auch Krankenzusatzversicherungen für gesetzlich Versicherte gehören zu unserem Paket, zum Beispiel Zahnzusatzversicherungen oder Auslandskrankenversicherungen. Wir verdeutlichen die Wartezeiten, Selbstbeteiligungen und Tarifbedingungen. Auf ihre steuerlichen Vorteile für Sie analysieren wir ebenfalls Nettopolicen. So entsteht ein Krankenversicherungsschutz, der zu Ihren Wünschen passt.

Das Besondere daran

Auf die monatlichen Prämien schauen wir ebenso wie auf die enthaltenen Dienstleistungen. Einem günstigen Tarif nützt es wenig, wenn zentrale Behandlungen fehlen. Sowohl das Kleingedruckte der Versicherungsbedingungen überprüfen wir als auch die Beitragsentwicklung vergleichen wir über die Jahre.

Leben und Rente

Ihre gesetzliche Rente reicht oft nicht für den Lebensstandard im Alter aus. Berücksichtigt Ihre spezifischen Vorhaben: das R&W-Vorsorgekonzept, das wir mit Ihnen entwerfen. Verschiedene Säulen der Altersvorsorge werden dabei betrachtet, von der privaten Rentenversicherung über Lebensversicherungen bis zu staatlich geförderten Produkten. Die Versorgungslücke berechnen wir und verdeutlichen Wege auf, diese zu schließen. Unsere Planung bezieht auch Aspekte der Hinterbliebenenabsicherung ein. Dass Ihre Familie im Fall des Falles abgesichert ist, wissen Sie so.

In der Praxis

Die voraussichtlichen Auszahlungen verdeutlichen wir Ihnen, nachdem wir verschiedene Szenarien durchgerechnet haben. Dabei spielen Laufzeiten, Überschussbeteiligungen und Garantiezinsen eine Rolle. Die Mechanismen der jeweiligen Produkte darlegen wir verständlich und nachvollziehbar. Ihre Entscheidung fällt so auf den Vorsorgevertrag, der zu Ihnen passt.

Die Altersversorgung durch den Betrieb

Unternehmen für Alerheim und Umgebung bekommen von uns betriebliche Versorgungssysteme, welche zur Unternehmensstrategie und zu den Mitarbeitern passen. Arbeitgeber unterstützen wir zu Durchführungswegen wie Direktversicherung, Unterstützungskasse oder Pensionskasse. Steuerliche und sozialversicherungsrechtliche Effekte für die Firma und die Belegschaft werden dabei von uns erläutert. Eine gute bAV betreut dabei, Mitarbeiter an die Firma zu binden. Bei der Einbindung, der laufenden Verwaltung und der Kommunikation an die Mitarbeiter erhalten Sie unsere Unterstützung. Änderungen im bAV-Vertrag werden von uns für Sie vorgenommen.

Wichtige Faktoren

Die Entscheidung des richtigen Durchführungswegs wählt über die Leistungsfähigkeit der bAV. Die Konditionen verschiedener Anbieter vergleichen wir und überprüfen die Verträge auf Stolperfallen. Ihre Mitarbeiter profitieren so von einer solidigen Zusatzversorgung. Ihrem Fachbetrieb gelingt die Entlastung der Sozialversicherungsbeiträge.

Bankenunabhängige Finanzberatung

Unsere Fachberatung zu Geldanlagen ist an keine bestimmte Bank gebunden. Das Spektrum erstreckt sich von Aktien über Edelmetalle bis zu alternativen Investmentfonds. Wir konzipieren eine Anlagestrategie, die Ihre Risikobereitschaft und Ihre Anlageziele widerspiegelt. Silber und andere Edelmetalle können ein Baustein zur Diversifikation Ihres Portfolios sein. Wir erläutern Ihnen die Chancen-Risiko-Profile einzelner Anlageklassen und die Funktionsweise von Fonds. So identifizieren Sie, wo Ihr Geld arbeitet. Durch regelmäßige Prüfungen stellen wir zuverlässig, dass die Strategie zu Ihrer Lebenssituation passt.

Hier sehen Sie den Unterschied

Da wir bankenunabhängig sind, vergleichen wir Produkte verschiedener Anbieter. Uns werden keine Vertriebsvorgaben von einer Muttergesellschaft erteilt. Nach Ihren Belange richtet sich unser Empfehlung. Die zu Ihnen passenden Hilfsmittel wählen wir aus.

Sterbegeld- und Pflegeversicherung

Die Kosten einer Bestattung belasten Familienangehörige häufig deutlich. Indem eine Sterbegeldversicherung diese Ausgaben absichert, sorgt sie für klare Verhältnisse. Wir vergleichen Tarife, welche den Hinterbliebenen eine schnelle Auszahlung gewährleisten. Gleichermaßen bedeutend ist die private Pflegeversicherung. Die gesetzliche Pflegepflichtversicherung deckt nur einen Teil der tatsächlichen Pflegekosten. Diese Lücke schließt die private Pflegezusatzversicherung, um Ihnen zu ermöglichen im Pflegefall eine angemessene Versorgung bekommen. Ihr maßgeschneiderter Bedarf wird von uns ermittelt, woraufhin wir passende Produkte vorschlagen.

Zum Hintergrund

Viele Menschen unterschätzen die Aufwendungen, die im Pflegefall entstehen. Ein Heimplatz übersteigt oft die gesetzlichen Leistungen. Wir rechnen Ihnen die zu erwartende Deckungslücke vor. Daraus leiten wir die passende Höhe Ihrer privaten Pflegeversicherung ab.

Ihr fachkundiger Dienstleister in Alerheim selbst

Als unabhängiger Versicherungsmakler und Finanzservice handeln wir nach dem Leitmotiv „Unsere Zusage für Ihre Perspektive“. Gleichermaßen kümmern wir uns um Firmenkunden sowie Privatleute. Unser Team verfügt über Kenntnisse der regionalen Gegebenheiten im Großraum Alerheim und der Region. Ein direkter Draht zu unseren Kunden wird von uns gewartet. Für Sie sind wir da, wenn ein Beschädigung eintritt. Die 24/7-Notfall-Hilfe und unser Büroservice gewährleisten Ihre Erreichbarkeit auch außerhalb der regulären Bürozeiten. Ihre Konzentration auf das Wesentliche erlauben wir, indem wir die Durchführung übernehmen.

Was uns auszeichnet

Keine Produkte von der Stange verkaufen wir. Wir untersuchen Ihre Ausgangslage und suchen im Markt nach der passenden Deckung. Unser Vergleichsrechner hilft uns dabei, Tarife objektiv zu vergleichen. Unsere Unterstützung reicht von der Beratung über den Vertragsabschluss bis einschließlich Schadensmeldung.

Fragen, die rund um Alerheim vielfach auftreten

Wissenswertes rund um unsere Dienstleistungen in Ihrer Region

Im Versicherungswesen tauchen zahlreiche Fachbegriffe auf, die erklärt werden müssen. Nettopolicen etwa sind Krankenversicherungen ohne Krankentagegeld und ohne Verwaltungsgebühren, was sie für Selbstständige ansprechend macht. Alternative Investmentfonds beinhalten Systeme in Immobilien, Private Equity oder Infrastrukturprojekte, die nicht an der Börse notiert sind. Die Absicherung der Arbeitskraft gewährleistet Ihr Einkommen für den Fall, dass Sie krankheitsbedingt Ihren Beruf nicht ausüben können. Vollmachten und Testamente, die im Schadensfall den Willen des Betroffenen durchsetzen, werden von der rechtlichen Vorsorge umfasst. Diese Begriffe werden von uns verständlich erläutert. Was Sie unterschreiben, verstehen Sie dadurch genau.

Nützliche Informationen

Viele Versicherer gewähren optionale Module an, durch die die Vorsorge vergrößert wird. Wir überprüfen, ob diese Ergänzungen für Sie sinnvoll sind oder nur die Prämie verbessern. Es wird von uns auf transparente Rahmenbedingungen und angemessene Laufzeiten geachtet. Der Vorteil für Sie liegt in der Klarheit.